보험 영업 훈련: 보장 내용을 임의로 설명하지 않고 니즈를 파악하세요.

고객은 더 저렴한 제안을 받았습니다. 보장 내용과 면책 사항은 비교하지 않은 상태입니다.

고객: “다른 계약이 더 저렴한데 왜 더 내야 하죠?” 다음은 가능한 답변의 예입니다.

“두 문서에서 어떤 항목을 비교하고 싶으신가요? 특히 보장 내용과 면책 사항을 확인해 볼까요?”

제안 내용과 대화 상대에 맞게 조정할 수 있는 세 가지 사례입니다.

• 고객이 보험료 인하만 요청합니다. 실제로 무엇을 원하는 걸까요? 보장 내용은 서로 동등한가요?
• 기업의 사업 내용이 바뀌었습니다. 대화를 통해 담당자에게 전달해야 할 정보를 파악합니다.
• 고객이 면책 사항에 대해 안심하고 싶어 합니다. 대략적인 확인이 아니라 승인된 문서를 근거로 답해야 합니다.

질문한 뒤에는 경청하고 내용을 다시 확인해 보세요. 상대방이 방금 한 말에 맞는 질문을 선택하세요.

• “지난번 대화 이후 사업에 어떤 변화가 있었나요?”
• “같은 보장 내용과 면책 사항을 비교하고 계신가요?”
• “다음 단계로 넘어가기 전에 어떤 점을 확인하고 싶으신가요?”

보험금 청구 서류나 건강 정보는 업로드하지 마세요. 예시는 보험 자문이 아닙니다. 보장 내용, 의무, 표현은 반드시 컴플라이언스 팀의 검토를 받아야 합니다.

맞춤형 시작 지원은 프로필과 문서를 바탕으로 시뮬레이션 고객을 제안합니다. 활성화하기 전에 사실 관계, 대화 상대의 직무, 평가표를 검토하세요.

먼저 질문을 통해 유용한 정보를 얻었는지 살펴보세요. 확신에 차 있지만 틀린 주장보다 확인이 필요하다고 신중하게 답하는 편이 낫습니다.

통화 리포트는 대화록을 분석해 학습을 돕습니다. 팀의 전문성을 대체하지 않으며 어떤 결과도 보장하지 않습니다. 통화 리포트를 확인하세요.