Cómo funciona
- 01
Establecer el contexto del negocio
Ha recibido una propuesta más económica. No se han comparado las coberturas ni las exclusiones.
- 02
Definir un objetivo
Identificar los aspectos que deben verificarse antes de comparar las primas.
- 03
Revisar sus frases
El ejercicio se centra en aclarar la necesidad. Toda respuesta sobre una cobertura debe basarse en documentos aprobados.
¿Cómo es una llamada en este sector?
Ha recibido una propuesta más económica. No se han comparado las coberturas ni las exclusiones.
El cliente dice: «¿Por qué pagar más si el otro contrato cuesta menos?». Esta es una posible respuesta.
«¿Qué aspectos quiere comparar en los dos documentos, en particular las coberturas y las exclusiones?»
¿Qué situaciones practicar?
Tres casos que puede adaptar a su oferta y a sus interlocutores.
- Un profesional solo pide una reducción de la prima. ¿Qué busca realmente? ¿Son equivalentes las coberturas?
- Una empresa ha cambiado de actividad. La conversación sirve para identificar qué información debe transmitirse a la persona competente.
- Un cliente quiere que le aclaren una exclusión. Hay que basarse en documentos aprobados, no en una confirmación imprecisa.
¿Qué preguntas hacer?
Una pregunta requiere escuchar y, después, reformular. Elija la que responda a lo que acaba de decir su interlocutor.
- «¿Qué ha cambiado en su actividad desde nuestra última conversación?»
- «¿Está comparando las mismas coberturas y las mismas exclusiones?»
- «¿Qué aspecto quiere que verifiquemos antes de continuar?»
¿Cómo preparar escenarios fiables?
No importe expedientes de siniestros ni datos de salud. Los ejemplos no constituyen asesoramiento en seguros. Su área de cumplimiento debe validar las coberturas, las obligaciones y la redacción.
El inicio guiado utiliza su perfil y sus documentos para proponer clientes simulados. Revise los datos, el cargo del interlocutor y la rúbrica antes de activarlos.
¿Cómo hacer la puesta en común?
Primero, compruebe si su pregunta permitió obtener información útil. Es mejor dar una respuesta prudente que solicite una verificación que presentar un argumento convincente pero falso.
El informe de la llamada es una herramienta de aprendizaje que analiza la transcripción. No sustituye la experiencia de sus equipos ni garantiza ningún resultado. Consulte el informe de la llamada.
